Firstrade証券の確定申告がラクになる！自動計算ツール(β版)【開発メンバー募集中】

こんにちは。ノマド家族のぱぱぞん（@nomadkazoku）です。

2023年4月、我が家はマレーシア移住をはたし、クアラルンプールで暮らしています。

海外居住者となってしまうと、日本の銀行や証券会社が利用できなくなると知り、居住国によらず無料(条件付き)で口座維持ができるアメリカの銀行口座(旧ユニオンバンク)と証券口座(Firstrade証券)の口座開設しました。

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2023年 Firstrade証券が全米７位の高評価!!

先日、ある読者の方から心に響くメッセージをいただきました：

毎年確定申告を憂鬱に感じながらやっています。税理士も探しましたが、なかなかうまくいかず、いつも手探りで申告しています。同じように悩んでいる人と情報共有できるコミュニティがあれば…

これは、先日私が受け取った一通のメッセージです。海外移住を目指して、Firstrade証券での投資を始めた多くの方が同じ悩みを抱えているのではないでしょうか。

そんな中で気づいたのは、この問題を抱えているのは決して私一人ではないということ。しかし、税理士に依頼すれば15-20万円という費用が発生し、かといって完全に自力で行うのも不安…。

私自身、同じ経験をしてきました。

そこでみんなであいのりの税理士さん(アドバイザー)を雇えないか？という発想でアンケートを投稿してみたのですが、、、

人望のない私は人を集める手段として「確定申告の作業を劇的に簡単にする自動計算ツール」を作り、ツール君の方で人を集めてもらうことにしました。

プログラミングレベル初級レベルなので、AIの力を借りつつ5日間缶詰めになって、超シンプルな計算ツールを開発しました。Firstrade証券の取引データをアップロードするだけで、為替換算から確定申告用の書類作成まで、わずか3分で完了できる自動計算ツールです。

このツールは基本の分析機能を無料で提供していますが、確定申告書類作成に必要なCSVエクスポート機能は月額500円のnoteメンバーシップ限定としています。これは、継続的なツールの改善とサポートを提供するためです。

• メンバーシップ参加者限定ページにて、CSV出力用のパスワードを提供します
• パスワードは毎月１日に参加者限定ページで公開されます
  ※月の途中参加の場合、翌月分のパスワードも確認できるので実質２ヶ月使えます^^;
• 開発自体は僕の方で担当します。貴重なご意見をおまちしております 🙇‍♂️

もちろん確定申告のために1ヶ月だけ参加して、用が済んだらサヨウナラ！でも構いません。

ただし、このツールは単なる計算補助に留まらず、メンバーの皆様の声と共に、より使いやすく、より正確で、より便利なものへと進化させていきたいと考えています。

例）ジャンル分類ポートフォリオ、リバランス候補のサジェスト機能など

「確定申告の孤独で憂鬱な気分を解消したい…」

その思いが、今回のプロジェクトの出発点です。

まずは確定申告という大きな壁を、共に乗り越えていきましょう！

※私自身はマレーシア在住のため、確定申告はしないのですが、、、(๑>؂<๑)

なぜFirstrade証券の確定申告が面倒なのか

国内証券会社との大きな違い

国内の証券会社では「特定口座」を利用することで、確定申告が簡単に済ませられます。しかしFirstrade証券では、すべての取引を一般口座として扱う必要があります。

そのため、以下の作業が必要になります：

• 取引履歴の管理
• 為替レートの確認
• 日本円換算の計算
• 確定申告書の作成

特に面倒なのが、取引ごとの為替レートの確認です。配当金の受け取りや株式の売買など、すべての取引において為替レートを確認する必要があります。

為替レート計算の煩雑さ

実際の例を見てみましょう。ある投資家が以下の配当金を受け取った場合：

取引例：
- 支払日：2024年6月15日
- 配当金額：$24.74
- 源泉徴収後：$22.27
- その日の為替レート：¥142.57

これを日本円に換算すると：

• 配当金額：$24.74 × ¥142.57 = ¥3,527
• 源泉徴収後：$22.27 × ¥142.57 = ¥3,175

この計算をすべての取引について行う必要があります。

年間取引の集計作業

イメージしている投資家さんの年間取引数は、以下の用な感じ。

取引種類	回数	必要な作業
配当受け取り	48回	為替レート確認、日本円換算
株式売買	12回	購入時・売却時の為替レート確認、損益計算
その他収入	4回	為替レート確認、日本円換算

合計で60回以上の為替レート確認が必要になり、これらをExcelで管理するのは非常に時間がかかります。

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自動計算ツール(β版)で解決できること

作業時間を大幅に短縮

当ツールを利用した投資家の声（※イメージ）をご紹介します。

確定申告の作業時間が8時間から30分に短縮できました。特に為替レートの確認作業がなくなり助かっています。
（都内在住・会社員 Aさん）

初めての確定申告でしたが、ツールのおかげで迷うことなく準備できました。
（神奈川県在住・自営業 Bさん）

想定する作業時間の比較：

作業内容	手作業	自動計算
CSVダウンロード	5分	5分
為替レート確認	30分	0分
計算作業	15分	0分
確認作業	60分	25分
合計時間	150分	30分

できること / できないこと

本ツールの機能と制限事項を明確にご説明します。

できること：

• Firstrade証券のCSVファイルの読み込み
• 為替レートの自動取得(2019年以降)
• 日本円換算の自動計算(明細プレビュー数は上限あり)
• CSVファイルのエクスポート（noteメンバーシップ【月額500円】限定）

できないこと：

• 税務に関するアドバイス（税理士法違反行為）
• 確定申告書の自動提出
• 他社の証券取引データの処理
• 過去の為替レートの修正
• 配当金の源泉徴収(額)の判定(※)

必要な書類

Firstrade証券の管理画面から、以下の2種類のCSVをダウンロードする必要があります。

配当金明細用CSV

こちらは、Firstradeの全ての取引履歴をダウンロードするCSVファイルです。
計算に使用するのは、以下の４項目です。

項目	説明	用途
Symbol	銘柄コード	取引銘柄の特定
Action	取引種類	配当・売買の判別
TradeDate	取引日	為替レート適用日
Amount	取引金額（USD）	円換算の基準額

TradeDateを基準に、為替レート、配当金(円)を計算しています。

取引種類の中で、以下の３項目をフィルタリングして出力しています。

項目	説明	用途
Dividend	配当金	株式の配当金
Interest	利子	口座内のCashに対する利子
Other	その他	例外処理(配当金の源泉徴収を含む)

今のところ、源泉徴収額の自動計算には非対応です。

仕組み的には実装も可能なのですが、、、Otherの中には様々な例外処理が含まれているため、一通り目を通しておくのが安全かなと考えて、素のデータを残してあります。

DRIP(配当自動再投資) を使用していない場合、配当金の源泉徴収はありません。

売買損益用CSV

こちらは、年間の売買損益をまとめたCSVファイルです。
計算に使用するのは、以下の８つの項目です。

項目	説明	用途
Symbol	銘柄コード	取引銘柄の特定
Description	銘柄名	銘柄の詳細確認
Quantity	取引数量	売買数量の確認
Date Acquired	取得日	購入時の為替レート適用日
Date Sold	売却日	売却時の為替レート適用日
Sales Proceeds	売却額(USD)	売却時の円換算基準額
Adjust Cost	取得額(USD)	取得時の円換算基準額
Net Gain/Loss	損益額(USD)	確定損益の計算

Date Acquired、Date Soldを基準に、為替レート、取得額(円)、売却額(円)、損益額(円)＆損益率を計算しています。

為替レートデータについて

当ツールでは、Frankfurter API を利用して為替レートを自動取得しています。

特徴	説明
データソース	欧州中央銀行(ECB)の公式レート
更新頻度	毎営業日更新
提供通貨	30以上の主要通貨に対応

※土日祝日など為替レートが公表されない日は、直前の営業日のレートが自動的に適用されます。

自動計算の具体的な手順

ツールへのアクセス方法

Firstrade証券取引分析ツールは以下のURLから、どなたでも無料でご利用頂けます。

CSVファイルのアップロード方法

自動計算の実行と確認

アップロード後、以下の処理が自動で実行されます：

1. データの検証
   CSVファイルの形式チェック / 必要なデータ項目の確認 / 日付形式の検証
2. 為替レートの取得
   各取引日の為替レートを自動取得 / 取得できない場合は前営業日のレートを使用
3. 計算処理
   配当金の円換算 / 売買損益の円換算 / 集計処理

所要時間は通常数秒間です。

配当所得の確認方法

※インポートしたすべての合計が表示されますので、CSVの準備段階で期間指定をしてください

譲渡所得の確認方法

最終確認のポイント

配当所得(米ドル換算)に関しては、月次ステートメントを活用して、2重チェックをしておきましょう！

私の場合、2024年分の取引履歴で1件(1ドル程度)の差異があったので、差額を調査したところ、Return of capital(投資元本の一部返還)という項目が取引履歴上で“Dividend”として分類されていました。

あくまで返還金なので、確定申告の所得額からは対象外としても良さそうです。

✅ 配当所得と月次Statementの一致確認

更に余力があれば、以下の項目も確認しておきましょう！

✅ 基本情報の確認

• [ 　] 為替レートの適用日は正しいか
• [ 　] すべての取引が含まれているか

✅ 計算結果の妥当性確認

• [ 　] 前年比で大きな変動はないか
• [ 　] 為替の影響は適切に反映されているか

確定申告の効率化とコスト削減を実現

本ツールの利用により、以下のメリットが得られます。

📊 作業時間の削減

• 手作業：1-2時間 → ツール利用：30分
• 確定申告期限に余裕を持った対応が可能

💰 コスト削減

• 税理士費用：15-20万円 → ツール利用：月額500円

🔍 正確性の向上

• 手計算のミスを防止
• 為替レートの適用誤りを防止
• データの自動検証機能

今すぐ無料会員登録で、確定申告作業の効率化を体験してください。
メンバーシップ会員(月額500円)では、さらに以下の機能が利用可能です。

• 計算結果のCSVエクスポート

我こそはと思う方の参加を心よりお待ちしております。

ではでは！

【免責事項】本ツールは確定申告の計算を補助するものであり、税務アドバイスを提供するものではありません。最終的な確定申告の内容については、必ずご自身でご確認ください。不明な点がある場合は、税理士にご相談することをお勧めします。